北京银行实施绿色金融推动实体经济转型

北京银行自22年前成立以来,始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务大众”的鲜明市场定位。截至2017年底,北京银行总资产超过3万亿元,一级资本在全球1000家最大银行中排名第73位,连续4年位居全球100家银行之首,被誉为中国最具创新和发展潜力的中小银行。

2004年,北京银行开始探索绿色金融领域,先后推出“节能贷款”、“节能补贴贷款”等节能特色产品。截至目前,本行已向3000多家绿色节能企业发放贷款1200亿元。

打造绿色金融品牌是中国城市商业银行的典范。北京银行不仅在支持中小微企业发展方面发挥着重要作用,而且是践行社会责任、服务实体经济的模范银行。

近年来,北京银行以积极的行动和表现帮助建立了绿色金融体系。

建设绿色金融体系的国家战略是以习近平总书记为核心的党中央提出的新发展观的一个重要方面。

为推进绿色金融体系建设,包括中国人民银行在内的7个部委联合发布了绿色金融体系建设指南,并提出了包括绿色债券在内的35项发展绿色金融的具体措施。

据不完全统计,截至2017年5月,中国已在国内外发行近100只绿色债券(包括绿色资产支持证券产品),累计规模近3000亿元,占同期全球绿色债券发行量的近40%。中国已经成为世界上最大的绿色债券市场。

长期以来,北京银行一直致力于支持节能环保。中国严格控制对高能耗、高排放和产能过剩行业的贷款。它支持了大量合同能源管理(EMCO)项目和中小型节能服务公司。

我们推出专业的“节能贷款”产品体系,与国际金融公司(IFC)携手推出中国节能减排融资项目(CHUEE Project Loan),引入节能减排项目损失分担机制,成为国内首家与IFC联合推出节能减排融资项目贷款的中小银行。与中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)共同发布“绿色金融”绿色金融行动计划,共同支持节能减排企业特别是小微节能企业的成长,进一步推动整个节能领域的创新发展。

北京银行还与第一集团和快递公司联合推出“E路畅通”快递卡服务,通过实施电子收费系统减少资源消耗和城市污染,帮助建设绿色交通和可持续发展的北京新交通系统。

北京银行将大力支持实体企业积极承销绿色债券,支持实体企业。

中国人民银行发布绿色债券后,北京银行严格遵循政策导向,积极梳理客户名单,分类总结行业特点,向符合公告标准的绿色节能企业推广绿色债券。

2016年9月,北京银行协助北控水务(中国)投资有限公司注册28亿元绿色可持续票据,并于2016年10月在中国银行间市场成功发行首只绿色水务债券。

该笔绿色永续债券发行无论是对企业的发展、还是对国家相关产业的布局都具有开创性,不仅打通了企业境内通过直接债务持续融资的渠道,有利于企业在国内债券市场树立良好的企业形象,积累优良的信用记录,而且为企业持续发展提供长期、稳定的资金支持,并将促使企业更好地发展技术及扩充产能。这种绿色可持续债券的发行对于企业的发展和该国相关产业的布局都是开创性的。它不仅开辟了企业内部通过直接债务持续融资的渠道,帮助企业在国内债券市场树立良好的企业形象,积累良好的信用记录,而且为企业的可持续发展提供长期稳定的金融支持,促进企业更好地发展技术,扩大生产能力。

可以说,绿色可持续债券的发行是绿色金融发展的里程碑。

此外,为了在“G20能效领先计划”框架下有效推进能效合作,大力拓展绿色金融业务,特别是建设绿色金融体系的国家战略,北京银行于2016年10月启动绿色金融债务项目,并于2017年3月10日成功获得中国人民银行发行许可证,成为北京首家获批绿色金融债务的银行。

在成功获批后,随着银行间存款证和债券市场利率进入上升通道,北京银行立即于3月中下旬在北京和上海开始路演,提前与包括国有银行、股份制银行、地方商业银行和保险公司在内的许多投资者沟通。投资者的良好反应为成功发行奠定了基础。

在避开了第一季度末债券市场资金短缺的时间后,北京银行立即开始正式发行,最终于2017年4月19日成功发行了150亿元低利率绿色金融债券。

此次金融债务的成功发行将有力推动北京银行发展绿色金融体系,降低绿色信贷项目融资成本,加强对实体经济和绿色产业的支持,从而促进经济转型和产业结构升级。

此外,在绿色金融服务领域,北京银行将小微企业的市场定位与绿色金融的差异化特征有机结合起来,更加突出对小微节能服务企业的支持。95%以上的服务客户是节能领域的小微企业,支持以神武集团为代表的一大批小微节能企业成长为行业巨头。

神武集团成立于1996年,是中国节能环保领域的龙头企业,专业从事化石能源、矿产资源和可再生资源高效清洁利用技术的研发和技术推广。

2017年7月19日,北京银行与神武集团签署全面战略合作协议。

这一战略合作协议的签署是2013年签署战略合作协议后,双方进一步深化合作。这也是节能、环保和金融服务深度融合的有力见证和又一重大成就。

北京银行与神武集团的合作历史悠久,至今已有十年。在此期间,北京银行给予神武集团巨大的资金支持,见证了神武集团的快速发展。

从最初的预付款担保到现在的全方位金融合作,北京银行通过支持民营创业企业的实际行动,实施了“服务地方经济、服务中小企业、服务大众”的市场定位,形成了具有自身特色的绿色金融服务方案。

根据该协议,北京银行将为神武集团提供一揽子金融服务,包括总价值50亿元人民币的三年期意向综合授信、账户结算、“现金优先看房”、中期票据承销发行、投资理财和“快速资本链”。重点支持“一带一路”倡议中节能减排项目的建设和发展。

双方以此次签约为契机,共同推动“一带一路”沿线地区和国家绿色能源项目的建设和发展,为实现“美丽中国”目标和全球节能低碳事业做出更大贡献。

积极完善绿色体系为了全力支持绿色金融体系建设,提高绿色信贷工作效率,更好地为绿色企业服务,北京银行制定了相关绿色资金管理措施,积极完善信贷体系、投资银行体系等体系,成为名副其实的绿色银行。

2016年10月,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》(中国人民银行令[2005年第1号),北京银行制定了《北京银行股份有限公司绿色金融债券资金筹集管理办法》, 《中国银行业监督管理委员会关于印发绿色信贷指引的通知》(银监会[〔2012〕4号)、《中国人民银行[〔2015〕39号公告》、《绿色金融体系建设指引》(银发[〔2016〕228号)等相关规定,将绿色资金的使用制度化、规范化

2017年1月,北京银行开始改善绿色体系。

在风险管理部、投资银行部等多个部门的协同支持下,北京银行信贷系统、投资银行系统等相关业务系统都增加了绿色业务功能,同时强调并加强了绿色业务识别这一必要环节。

同时,北京银行还将开展绿色业务相关业务培训,覆盖所有业务单位的业务人员,加强绿色业务培训,提升绿色业务运营水平,全面深化绿色意识,提升银行绿色业务能力。

北京银行是创新发展的经典模式,自成立以来,依托中国经济快速增长的有利条件,北京银行在吸引外资、上市和跨区域合作方面取得了战略突破。

目前,在北京、天津、上海、Xi、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐等10多个中心城市以及香港、荷兰设有510家分行,开拓和探索了中小银行创新发展的经典模式。

截至2016年底,北京银行总资产达到2.13万亿元,净利润达到179亿元。各项经营指标均达到上市银行的先进水平,品牌不断取得突破。

2016年,北京银行一级资本在全球1000家最大银行中排名第77位,连续三年跻身全球100家最大银行之列,并成功在资本金融领域排名第一。

在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,北京银行的品牌价值超过300亿元,在中国银行业排名第七,被誉为中国最具创新性和潜力的中小银行。

值得一提的是,在过去的22年里,北京银行积极履行社会责任,在医疗、教育、慈善和救灾方面向社会捐赠了1.5亿多元人民币。它赢得了各界的高度赞扬。先后荣获“国家文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳区域银行”、“最受尊敬银行”、“最受信任银行机构”和“中国优秀企业公民”称号。

此外,北京银行致力于通过创新为实体经济和发展落实金融服务的理念。债券承销方面,截至2016年底,北京银行共承销国家重点工程、基础设施、保障性住房建设、节能减排、公用事业、文化创意项目、民生工程、农业等领域债券1万多亿元,债券承销数量长期居北京首位。

在债券创新方面,北京银行依靠全行数百人的专业、高效、充满活力的精英团队,打造国际化视野,不断创新产品。发行了第一张国内中小企业集体票据、第一张国内地铁项目收益票据、第一张山西省可持续发展中国票据等深受客户喜爱的创新产品。

金融债券方面,北京银行全年发行各类金融债券,包括普通金融债券、小微金融债券、三大农村金融债券和绿色金融债券,严格按照要求利用募集资金支持相关行业和企业发展,全力支持实体经济发展,赢得客户信任。

北京银行有关官员指出,今后,北京银行还将发展不少于1000家支持和培训节能服务公司,投资不少于1000亿元绿色金融,在七大领域建设节能环保示范项目。推进工业绿色升级、交通节能、节水综合替代、大气污染控制、建筑降耗减排、余热取暖支持、节能服务翻番、产品多元化支持等八大行动计划。

此外,我们将继续积极探索和发展绿色金融市场,不断努力构建绿色金融体系,秉承优良传统,发挥示范作用,为客户提供更加专业、全面、优质、便捷的金融解决方案,打造北京银行绿色金融品牌,开辟绿色金融新蓝图。

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