基金进入2.0时代

广州和深圳报道称,随着招商银行引入摩羯座投资,各种投资管理机构从观望进入实战。

据记者了解到,广发基金、南方基金、汇添富基金等大型公募机构以及先知先觉的第三方机构盈米财富等均在布局公募基金领域的智能投顾服务。据记者了解,广发基金、南方基金、汇天富基金等大型公开发行机构,以及预言中的第三方机构米英财富,都在公开发行基金领域展开智能投资服务。

“事实上,在招商银行推出摩羯座投资之前,许多第三方机构和我们都在推广智能投资服务,但市场的接受度确实有限。

广发基金副总经理魏恒江和米英财富副总裁黄健翔在接受记者采访时表达了类似的观点摩羯座投资推出后,对整个资产管理行业的影响一直很大。现在基本上每个人都在关注和探索智能投资,投资者的认可度明显提高。

“智慧投资和关怀的种子可能会改变公共基金下的传统基金销售模式。

“我们过去称之为上市产品销售的1.0时代,但现在它被称为2.0时代。它不仅提供基金投资产品,还提供解决方案。

”广发基金互联网财务部副总经理刘仁江表示。

接受大规模公募基金投资组合采访的记者了解到,事实上,早在2015年8月,广发基金就开始提供智能配售服务。

“我们决定在2015年8月改变系统,直到2016年3月基本要求得到确认后才正式进入开发阶段。

直到2016年8月,我们的基地情报小组才会正式上线。

刘仁江在接受记者采访时透露,“2015年8月,我们成立了一个资产配置团队来做这件事。我们的总经理亲自牵头,将宏观、权益、量化、固定收益等部门的精英进行了整合。

现在,它已经从一个小集团升级为一个独立的资产配置部门。

“目前,整个市场有近4000只基金。购买基金比购买股票更困难。另一方面,货币基金和银行融资高回报的时代已经过去,股票市场波动很大。多元化资产配置已成为当前投资者的必然选择。

正是基于上述背景,公共资金被明智地投资。

“截至2017年2月28日,吉之理财投资组合的销售额已经超过5亿,这也代表着公共基金智能投资组合业务发展的新突破。

刘仁江透露,“我们也一直在不断调整和优化。我们即将推出鸡翅财富管理新升级版2.0,进一步丰富产品组合,推出多种量化战略组合,为用户提供更多元的资产配置服务。

此外,南方基金还在2016年12月悄悄推出了“超级智能投资宝”(Super Smart Investment Treasure)智能投资服务:通过问卷调查定位客户需求,识别风险回报特征,为客户定制专属基金组合。

目前,“超级智能投资宝”推出了五种配置组合:保守组合、稳定组合、平衡组合、激进组合和激进组合。

然而,由原公共电子商务公司的姐姐肖文创经营的米英财富,也将自己定位为“基金组合”的智能投资服务,推出了“等一下平台”。

与广发基金和南方基金不同,在观望平台上推出的基金组合可以建在全市场3800个基金池中,成为中小基金公司和城市商业公司智能投资和布局的重要合作平台。

“我们目前正与86家基金公司合作。我们的平台可以在市场上获得约3800笔公共资金,约占市场准入率的80%。仍有一些非常小的基金公司在谈判中。

”黄健翔告诉记者。

对于基金公司做自己的全公司基金组合智能投资服务和第三方平台机构做全市场基金组合投资服务的利弊,黄健翔分析说,“基金公司在决定自己的组合或投资策略时最大的优势是对自己的产品群有深刻的了解。他对每个基金经理的风格和习惯以及个性的优缺点有着深刻的理解。

因此,我认为基金公司进行这种定制是为了重新优化他们的专业知识。

对于单个行业的深入研究来说,这是他们基金公司的最佳场所。

“像第三方组织一样,我们要做的是拓宽视野。

在单一领域,我们可能无法击败基金公司的投资组合,因为我对它们的产品不太熟悉。

然而,基金公司的单一产品在市场上的表现不会是持续稳定的优秀或不优秀,波动很大,特别是对于股票基金。

我们的第三方平台组织进行全市场范围的选择和组合,我们在同类产品中的选择灵活性远远大于单一基金公司。

”黄健翔补充道。

最大亮点:需要指出的是,投资者智能投资服务的最大亮点在于“仓库调节功能”。

以广发基金为例,“根据市场情况,基金组合的基金经理将根据量化模型的调整顺序做出进一步判断,并通过广发基金应用和短信向相关投资者推送调整顺序。

投资者同意相关的头寸调整行动,可以自行操作APP,进行与基金经理相同的头寸配置。

“刘仁江向记者解释说,目前国内的自由裁量权还没有合法化,所以我们会提前通过短信和APP通知向投资者推送头寸变化信息,然后投资者会自行决定是否跟进投资。如果他们关注投资,他们会用一把钥匙关注投资。如果他们不遵循这一立场,他们将继续保持原来的组合。

“事实上,头寸的转移范围从高风险到低风险,从低风险到高风险。客户可以清楚地看到我为什么转移职位,我转移职位的原因是什么,您的客户是否同意,如果同意,您将完成投资。

在这个层面上,在很大程度上,我们将帮助客户避免这些系统性风险,尤其是当熊市到来时,我将它转化为避险资产,无论是货币基金还是债券基金,当牛市到来时,我将它转化为高风险产品并获得超额回报。这是我们这样做的总体背景。

”刘仁强说道。

“在中国,智能投资分为两种策略:白盒策略和黑盒策略。摩羯座的聪明投资是黑箱策略。

目前,公共基金和我们的盈利财富平台都暂时采取白盒策略。

”黄健翔告诉记者,“比如说,黑匣子是用来造房子的,你是用来买这栋房子的,但是当我调换位置的时候不告诉你,为什么不告诉你,你跟着我去买,相信我就对了;白盒,每次什么时候调整仓库,为什么调整,什么调整,清楚,完全让客户知道。

“黑匣子是一种相对中立和保守的策略。

白色盒子都是盛开的花朵。它们可以是稳定的,也可以是激进的。改变头寸的途径是明确的,客户可以根据自己的风险进行匹配。

基金销售已经进入2.0时代。公开发行布局智能投资服务的目的不仅是为了增加销售渠道,也是为了颠覆传统的基金产品销售思维。

“整个公开发行电子商务已经发展了大约十年,在整个公开发行电子商务中没有多少事情要解决。

就我个人而言,我理解它只解决了一个银行排队过程和一个销售行为过程,但实际上从整个财富管理链的角度来看,有很多环节。

”刘仁江指出,“在前一个时代销售产品的阶段,这个阶段绝对不可能。把它放在15年或16年前,问每个人来电者会朝哪个方向走。每个人可能都有不同的看法,但在2016年至2017年的短时间内,你现在可以问整个从业者,现在整个财富管理行业和投资者之间的联系模式是什么?目前,大多数同行告诉你,这可能是资产配置和投资业务,相当于一千人和一千人。

“基金公司发展智能投资和护理不仅仅是为了增加销售渠道,而是向投资和护理平台全面转型的探索之一。

传统的投资服务由于成本高,只能由中高端客户享受,而大多数其他客户由于缺乏投资能力和风险分散意识,无法从市场上的大量基金产品中选择目标。单方面追求高回报更容易,导致上下追逐的后果,亏损也随之出现。

南方基金的电子商务部门在接受记者采访时说,明智的投资可以帮助基金公司与散户投资者建立联系。

据记者了解,米英财富正在联系一批城市商业银行。将来,银行不会简单地告诉你买什么产品。将探索套期保值、计时和销售的连锁服务。

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